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綠色金融業的發展歷程、內涵定義以及主要的綠色金融工具介紹

發布時間:2022-05-06  來源:立鼎產業研究網  點擊量: 81 

——綠色金融的發展是實踐在先理論在后,最初源起于傳統金融業務的綠色化轉型。綠色金融的概念于 1991 年首次提出,但早在 20 世紀 70 年代,西方發達經濟體就以問題為導向在綠色金融領域內先行先試。1974 年德國政府主導成立了世界第一家政策性環保銀行,命名為“生態銀行”,專門為難以從傳統渠道獲得資金的環保項目提供優惠貸款,成為綠色信貸業務的主要發源地。世界各國在綠色金融的浪潮中效仿德國經驗,以傳統業務綠色化轉型作為發展綠色金融的突破口,通過設立“生態銀行”來提供支持綠色產業發展的有效平臺。

綠色金融領域的國際合作不斷加強,由少數發達國家興起和實施轉向全球普遍參與。1992 年聯合國環境與發展大會以可持續發展為方針制定并通過了《21 世紀議程》;1997 年《京都議定書》使得綠色金融理念在世界范圍內得以推廣。2003 年包括荷蘭銀行、巴克萊銀行、花旗銀行在內的 7 個國家的 10 家國際領先銀行簽署“赤道原則”,這項準則要求金融機構在向一個項目投資時,要對該項目可能對環境和社會的影響進行綜合評估,并且利用金融杠桿促進該項目在環境保護以及社會和諧發展方面發揮積極作用?!俺嗟涝瓌t”的簽署將綠色金融的實踐上升到新高度,截止至 2021 10 月,全球已有包括中國在內的 37 個國家和地區的 125 家銀行和金融機構接受了赤道原則。2016 年,綠色金融首次列入G20 峰會議題,成立 G20 綠色金融研究小組,受峰會議題成果影響,全球 30 多個國家開始制定綠色金融政策。2021 G20可持續金融研究小組恢復設立,提振全球綠色經濟發展信心,促使各國參與到綠色金融領域。

——由于各國綠色金融發展階段不同,綠色金融的內涵也不盡相同,國際上并沒有統一的綠色金融定義。碳金融、氣候金融、可持續金融等概念與綠色金融的內涵存在交叉重疊,共同服務于可持續發展目標。一般來說,可持續金融、綠色金融、氣候金融、碳金融的涵蓋范圍依次減少。不同組織對于綠色金融的定義也有不同看法,但總體無外乎兩個方向:強調融資的目的或是側重于闡述融資的工具或平臺,歸納起來可以認為綠色金融的核心是以產生環境效益為導向的多元化投融資活動。

不同國際組織和機構對綠色金融的定義


資料來源:經合組織,世界銀行,亞洲開發銀行,中國人民銀行

全球范圍內,發達國家和發展中國家在綠色金融定義上具有明顯的“南北差異”和“貧富差距”。一方面,發達國家與發展中國家處于綠色金融的不同發展階段,關注側重點存在差異。由于發達國家更早地進行綠色金融實踐,工業化階段導致的環境污染問題已經基本得到解決,綠色金融的重點側重在解決氣候變化問題;而發展中國家的環境問題依然嚴峻,綠色金融兼顧應對氣候變化和治理環境污染的雙重職能。另一方面,發達國家與發展中國家的綠色投資機構支持行業側重點也存在區別。發達國家側重支持新能源和可再生能源等項目的開發;而發展中國家更傾向于實用主義,只要能夠節能、減排、降耗的投資都可以作為“綠色”項目進行投資,這也是導致很多發展中國家對綠色債券的認定標準與歐美國家標準不一致的重要原因。

——綠色金融由早期的綠色信貸、債券、基金衍生出環境證券化、碳金融等創新型金融工具,多元助力綠色經濟發展。目前主要的綠色金融領域包括綠色信貸、綠色債券、綠色保險、碳排放交易權市場、ESG 投資以及綠色產業基金等。從交易市場來看,以綠色信貸、綠色債券為代表的金融產品是基于現有金融體系構建的綠色金融工具,碳排放交易權市場等金融產品是融合環境效益、突破傳統金融框架的金融創新產品;從發展規模來看,綠色信貸和綠色債券是綠色金融的支柱性產品,綠色保險、碳交易等也隨綠色金融概念的普及高速發展;從投融資來看,綠色金融工具投融兩端協同助力可持續目標的實現,融資端包括綠色信貸、綠色債券、綠色產業基金等,投資端主要是 ESG 投資,目前以 ESG 為主體的綠色基金引導更多資本流向綠色環保等可持續發展領域。

主要綠色金融工具介紹


資料來源:公開資料整理


標簽:綠色金融

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